Általános információk

Előfeltétel: Pénztárca létrehozása

Aggreg8 fiók létrehozása és bank összekapcsolása

CloudERP beállítások

Alapadatok

Integrációs beállítások

Kapcsolt számlák

Szinkron elindítása

Manuális lekérdezés indítása

További bankok hozzáadása

Általános információk

Az Aggreg8 Magyarországon az első a Magyar Nemzeti Bank által regisztrált számlainformációs szolgáltató. 

Az Aggreg8 számára lehetőség van jóváhagyást adni a bankszámla adatok lekérdezéséhez, ami aztán továbbít a CloudERP részére.

Így a CloudERP-be automatikusan beérkeznek a jóváhagyott bankokból a tranzakciók, ezáltal nincs szükség a tranzakciókat banki import fájllal feltölteni. 

A folyamat röviden:

1. A bankszámla-szinkronizáció első lépéseként a felhasználót a CloudERP átirányítja az Aggreg8-hez, ahol egyben az Aggreg8 felhasználójává is válik.
2. Az Aggreg8 a megfelelő bankhoz továbbítja a felhasználót, aki jóváhagyást ad az Aggreg8 számára bankszámlaadatainak lekérdezésére.
3. Az Aggreg8 a bank PSD2 interfészén keresztül lekérdezi a kívánt számlainformációkat, a felhasználó pedig visszairányítódik az Aggreg8 felületére.
4. Az Aggreg8 a felhasználó hozzájárulásával a GDPR előírásaihoz igazodva megosztja a letöltött számlainformációkat a CloudERP-vel.

Fontos! Az Aggreg8 felhasználói oldalról teljesen ingyenesen használható, tehát az Aggreg8-nek bármennyi bankhoz adhatunk jóváhagyást, nem jár fizetési kötelezettséggel az Aggreg8 felé.

Az alábbi bankokhoz PSD2 API-val kapcsolódik az Aggreg8, tehát ezek azok a bankok amelyekből a CloudERP felé tranzakciókat tud importálni.

A funkció lényege, hogy ha a cégnek egy vagy több bankszámlaszáma van (pl. OTP forintos, Wise euros, Revolut forintos, stb), akkor a bankokat be lehet kötni a CloudERP felületéről indítva, aminek a végén az Aggreg8 az adott bankban található összes tranzakciót napi 4 alkalommal elküldi a CloudERP felé. Ezek a tranzakciók a CloudERP-ben létrejönnek, mint tranzakció a Pénzügy/Tranzakciók menüben. 

Előfeltétel: Pénztárca létrehozása

Ahhoz hogy a tranzakciók megfelelően létrejöjjenek a CloudERP-ben szükség lesz egy Pénztárcára. Pénztárca létrehozásról a Pénztárcák cikkben írunk részletesen, amely IDE KATTINTVA olvasható.

Ez lesz az a “hely” amivel jelezzük, hogy a tranzakció melyik bankszámláról kerül kifizetésre vagy melyik bankszámlára érkezett, tehát hol található fizikálisan.

Aggreg8 fiók létrehozása és bank összekapcsolása

Ha elkészült a pénztárca, akkor kapcsoljuk össze a CloudERP-t a bankkal, ebben lesz segítségünkre az Aggreg8.

A Beállítások/ Integrációk/ Bank integrációk menüben van lehetőségünk bekötni az új bankot.

Az alsó műveleti sávban válasszuk ki az Új Aggreg8 bank integráció műveletet.

Egy felugró ablakban meg kell adnunk az e-mail címünket (alapértelmezetten kitölti a rendszer annak a fióknak az e-mail címével, amibe be vagyunk lépve, de ez felülírható).

Ez az e-mail cím az, amivel az Aggreg8 fiók regisztrálásra kerül. Ha már van Aggreg8 regisztráció az adott cég vonatkozásában, akkor beírható ide az az e-mail cím, így is összekapcsolható az Aggreg8 a CloudERP-vel.
 

Fontos, hogy valós e-mail címet adjunk meg, mert ezzel az e-mail címmel lehetséges belépni az Aggreg8 felhasználói felületére. A felhasználói felületre alap esetben nem szükséges belépni, de lehetőség van rá.

Ilyen esetben a regisztrációkor megadott e-mail címre küld az Aggreg8 egy linket, amin keresztül tudunk belépni. Tehát jelszó nem szükséges a bejelentkezéshez, csak egy olyan e-mail cím, amihez hozzáférünk.

Tehát ha helyesen megadtuk az e-mail címet, akkor kattintsunk az Új bank integráció gombra.

Új fiók esetén szükséges elfogadni az adatkezelési tájékoztatót és az általános felhasználási feltételeket.

Abban az esetben ha az Elfogadás gombra kattintva elfogadtuk, akkor tovább tudunk lépni a következő lépésre, ahol meg tudjuk mondani, hogy melyik bankkal szeretnénk összekötni a CloudERP-t.

Figyelem! Egyszerre egy bankot lehetséges összekötni a CloudERP-vel, de ha ezen felül még szeretnénk más bankot bekötni, akkor azt külön lépésben fogjuk tudni megtenni.

Alapértelmezett az országkód HU, tehát a magyarországi bankokat jeleníti meg a lista, de ha román, cseh, szlovák vagy német bankot szeretnénk integrálni, akkor előtte az országot szükséges módosítani, aminek megfelelően módosul a választható bankok listája.

Miután kiválasztottuk a megfelelő bankot, a banktól függően szükséges lesz megadnunk az internetbanki azonosítónkat, számlaszámunkat, internetbank jelszavunkat.

Miután megadtuk kattintsunk a Tovább gombra.

Ezen a ponton az Aggreg8 átirányít minket a banki felületre. 

Itt bankonként eltérő lépések megtétele szükséges, de általánosságban mindenhol be kell lépnünk a banki felületre, ahol ki tudjuk választani melyik bankszámlákhoz szeretnénk hozzáférést adni a számlaadatok lekérdezésére az Aggreg8-nek, amely által a CloudERP lekérdezheti az adott számlához tartozó tranzakciókat, egyenlegeket.

Ha bármilyen okból sikertelen lenne a folyamat, akkor érdemes a cikk alján található tájékoztatót elolvasni, amelyben az Aggreg8 összegyűjtötte a leggyakoribb hibákat, amelyek a bankszámla-szinkronizáció során előfordulhatnak.

Továbbá a cikk alján elérhető az Aggreg8 dokumentációja, amelyben bankonként elérhetőek a bekötés lépései.

Ennek a folyamatnak a végén a banki felületről visszaírányításra kerülünk az Aggreg8 felületére, ahol még egyszer be kell jelölnünk, hogy a bankban engedélyezett számlák közül mely számlákhoz adunk hozzáférést az Aggreg8-nak a számlainformációk megosztására.

Ha engedélyeztük, akkor kattintsunk a Megerősítés gombra.

Az Aggreg8 és a CloudERP az alábbi jogosultságokat kapja meg ezáltal a számlákhoz:

• Számlatörténet
  • Részletes tranzakció információk (összeg és pénznem, értéknap és megjegyzések)
  • Bevételek, beleértve: megjegyzés mező és megbízó adatai
  • Kiadások, beleértve: megjegyzés mező és kedvezményezett adatai
• Számlaadatok
  • Bankszámla részletes adatai beleértve: a számla száma és neve
  • Bankszámla egyenlege
• Partnerek
  • A tranzakciókban előforduló partnerek, pl .: kereskedők listája
• Kategóriák
  • Költség és bevétel kategóriák
  • Tranzakciók kategóriákba sorolása

Tehát fontos kiemelni, hogy a számlán található információkhoz csak olvasási jogot kap, de ezekben módosítást nem tud végrehajtani sem a CloudERP, sem pedig az Aggreg8.

Amint ezt megtettük az Aggreg8 automatikusan visszaírányít minket a CloudERP felületére.

Ezen a felületen automatikusan kitöltésre kerül az eddigiek alapján több mező, de néhányat még szükséges beállítani, hogy a tranzakciók automatikusan szinkronizálásra kerüljenek a bankból.

CloudERP beállítások 

Alapadatok

Név: Az folyamat végén automatikusan kitöltésre kerül ez a mező az "Aggreg8/e-mail cím" adattal, de ezt felülírhatjuk. Ez az adat csak arra szolgál, hogy egyértelműen be tudjuk azonosítani ha több Aggreg8 fiók kerül a cégben bekötésre (hasonlóan, mint több webshop esetén).

E-mail cím: Az az e-mail cím, amellyel a regisztráció létre lett hozva, fontos, hogy ez módosítani már nem lehetséges, ez csak egy információ, hogy milyen e-mail címmel került a regisztráció létrehozva.

Integrációs beállítások

Hozzájárulás lejárati dátuma: Időről-időre meg kell hosszabbítani a CloudERP felhatalmazását, hogy továbbra is engedélyezzük neki, hogy hozzáférjen a számlainformációkhoz és tranzakciókat kérdezhet le az adott bankokból. Fontos, hogy ha a CloudERP nem rendelkezik felhatalmazással, akkor nem fogja automatikusan szinkronizálni a tranzakciókat a bankból a CloudERP-be. Tehát ebben a mezőben azt a dátumot látjuk, amikor le fog járni a hozzájárulás. A hozzájárulást bármikor lehetőségünk van meghosszabbítani a mező mellett található "Aggreg8 hozzájárulás meghosszabbítás" gombbal.

Kapcsolt számlák

Azok a bankszámlák, amiket engedélyeztünk az Aggreg8-ban automatikusan megjelenítésre kerülnek a Kapcsolt számlák blokkban.

Annak érdekében, hogy a bankszámlán található tranzakciókat helyesen rögzíteni tudjuk még néhány beálíltás szükséges.

A beazonosíthatóság miatt látható a számlaszám, a pénznem.

Pénztárca

Meg kell adnunk, hogy az adott bankszámlaszámhoz kapcsolódó tranzakciók melyik pénztárcába kerüljenek rögzítésre, amikor a szinkron behozza őket.

Ehhez ki kell választanunk a már létező pénztárcák közül egyet, vagy itt azonnal létre tudunk hozni egy új pénztárcát.

Tranzakciók importálása ettől az időponttól 

Megadható egy kezdeti dátum, hogy mikortól szeretnénk a tranzakciókat az adott bankszámláról szinkronizálni.

 Az adatkonzisztencia megőrzése érdekében azonban automatizált korlátozást alkalmazunk: amennyiben az érintett pénztárcába korábban manuális bankszámla történet importálás történt, a szinkronizáció nem indítható el az importnál megadott banki értéknapnál korábbi időpontra. 

Bár a CloudERP beépített duplikációkezelő algoritmusa képes az azonos tranzakciók azonosítására és összevezetésére, ez a többszintű biztonsági protokoll garantálja, hogy még véletlenül se jöhessenek létre duplikált tranzakciók.

Tehát az itt megadott időponttól fogja a rendszer lekérdezni a tranzakciókat a bankból és létrehozni a CloudERP-ben a megadott pénztárcában.

Automatikus import engedélyezve

A pénztárca és a kezdeti időpont megadása után automatikusan engedélyezésre kerül az szinkronizáció, ami azt jelenti, hogy az adott bankszámláról elkezdődik a mentés után a tranzakciók szinkronizálása.

Ezt minden számlára meg kell ismételnünk, hogy minden számláról a rendszer elkezdje a megfelelő pénztárcába szinkronizálni a tranzakciókat.

Manuális lekérdezés indítása

A bankok a PSD2 előírásai szerint kötelesek naponta legalább 4 alkalommal biztosítani a automatikus szinkronizációt, így az Aggreg8 is napi 4 alkalommal kérdezi le a számlainformációkat és továbbítja a CloudERP-nek.

Vannak azonban helyzetek, amikor ennél gyorsabban van információra szükségünk, hogy milyen tranzakciók történtek a bankszámlán.

1. eset: Egy vásárló az átvételi ponton indítja el az utalást és mivel Magyarországon az Azonnali Fizetési Rendszer (AFR) másodpercek alatt teljesít, a vevő joggal várja el, hogy azonnal megkapja az árut. Ha az utolsó automata szinkron 2 órája volt, te nem látod a pénzt a CloudERP-ben.

2. eset: Sok webshop ígéri, hogy a 15:00-ig leadott és kifizetett rendeléseket még aznap átadja a futárszolgálatnak, hogy azok másnapra a vevőnél legyenek. Az átutalásos fizetést választó vevők gyakran az utolsó pillanatban indítják el a tranzakciót. Ha az automata banki szinkron éppen délben futott le, a következő pedig csak késő délután esedékes, a rendszer "nem látja" a beérkezett összegeket a 15:00-ás határidő előtt.

Így erre az esetre lehetőségünk van manuálisan indítani egy kérést az Aggreg8 felé, hogy kérdezze le a banktól az adatokat. Ennek oka, hogy a PSD2 megkülönbözteti a felhasználó által kezdeményezett lekéréseket, amikből több is történhet

Fontos tudnivalók a manuális frissítésről (bankonként eltérő):

• Banki korlátok: Bár a jogszabály nem szab felső határt, a bankok saját informatikai rendszerei védelmi célból korlátozhatják (blokkolhatják) a túl gyakori manuális kéréseket.

• Biztonsági ellenőrzés: Szokatlanul sűrű lekérdezés esetén a bank biztonsági algoritmusa ismételt hitelesítést (pl. mobilappos jóváhagyást) kérhet az adatok védelme érdekében.

Amennyiben ilyen manuális lekérdezést szeretnénk indítani azt az Aggreg8-ból a Műveletek/ Tranzakció importálása Aggreg8-be műveletet szükséges elindítanunk.

Ezt a műveletet a Pénzügy/ Tranzakciók/ Tranzakciók menüben is lehetőségünk van az alsó műveleti sávból elindítani.

Az importált tranzakciók automatikusan elkezdenek betöltődni a megfelelő pénztárcába, ezt az Aggreg8 adatlapon az Importált tranzakciók menüpontban is vissza tudjuk ellenőrözni, hogy mikor futottak le szinkronok és ezek hány tételt (tranzakciót) hoztak létre.

A szinkronizált tranzakciók a banktól kapott információknak megfelelően megjelenítésre kerülnek a Pénzügy/ Tranzakciók/ Tranzakciók menüben, ahol a forrás alapján látható, hogy a bank integráció által érkeztek be a rendszerbe a tranzakciók.

További bankok hozzáadása

Abban az esetben ha már bekötöttünk egy Aggreg8 fiókot, amiben egy bankhoz hozzáférést adtunk, úgy nincs szükséges egy teljesen új Aggreg8 fiók bekötésére, hanem a már meglevő Aggreg8 fiókhoz tudunk további bankokat és számlákat kapcsolni.

Ehhez válasszuk a Kapcsolt számlák blokkban a Bank hozzáadása Aggreg8-hez műveletet. Ez pedig ugyan úgy végig fog vinni minket a hozzájárulási folyamaton, mint az első alkalommal, csak itt már egy másik bank kapcsán adunk hozzájárulást az Aggreg8-nak és általa a CloudERP-nek is.

A folyamat végén visszaírányításra kerülünk a CloudERP-be ahol szintén megadhatjuk minden újonnan engedélyezett bankszámlához a pénztárcát, amibe a tranzakciók szinkronizálásra kerüljenek.